POs golpistas que matam IGs provavelmente roubaram mais de US$ 75 bilhões de vítimas em todo o mundo, muito mais do que o estimado anteriormente, de acordo com um novo estudo.
John Griffin, professor de finanças da Universidade do Texas em Austin, e o estudante de graduação Kevin Mei reuniram endereços criptográficos de mais de 4.000 vítimas da fraude, cuja popularidade explodiu desde a pandemia. Com ferramentas de rastreamento de blockchain, eles rastrearam o fluxo de fundos das vítimas para os golpistas, que estão em grande parte baseados no Sudeste Asiático.
Ao longo de quatro anos, de janeiro de 2020 a fevereiro de 2024, as redes criminosas movimentaram mais de US$ 75 bilhões para exchanges de criptomoedas, disse Griffin, que escreveu sobre fraudes nos mercados financeiros. Parte do total pode representar receitas de outras atividades criminosas, disse ele.
“Essas são grandes redes criminosas organizadas e operam praticamente ilesas”, disse Griffin em entrevista.
O abate de porcos – uma fraude que leva o nome da prática dos agricultores engordarem porcos antes do abate – muitas vezes começa com o que parece ser uma mensagem de texto com um número errado. As pessoas que respondem são atraídas para investimentos em criptografia. Mas os investimentos são falsos e, assim que as vítimas enviam fundos suficientes, os golpistas desaparecem. Por mais absurdo que pareça, as vítimas perdem rotineiramente centenas de milhares ou mesmo milhões de dólares. Um banqueiro do Kansas foi acusado este mês de desviar US$ 47,1 milhões de seu banco como parte de um esquema de abate de porcos.
As pessoas que enviam as mensagens são muitas vezes vítimas de tráfico de seres humanos em todo o Sudeste Asiático. Eles são atraídos para complexos em países como Camboja e Mianmar com ofertas de empregos bem remunerados, depois presos, forçados a fraudar e, às vezes, espancados e torturados. As Nações Unidas estimam que mais de 200.000 pessoas estão detidas em complexos fraudulentos.
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O estudo, “Como os fluxos criptográficos financiam a escravidão? A economia do abate de porcos”, foi lançado na quinta-feira. Griffin e Mei descobriram que US$ 15 bilhões vieram de cinco bolsas, incluindo a Coinbase, normalmente usada por vítimas em países ocidentais. O estudo disse que, uma vez que os golpistas coletaram fundos, na maioria das vezes eles os converteram em Tether, uma moeda estável popular. Dos endereços tocados pelos criminosos, 84% do volume de transações foi em Tether.
“Antigamente, seria extremamente difícil movimentar tanto dinheiro através do sistema financeiro”, disse Griffin. “Você teria que passar pelos bancos e seguir os procedimentos de ‘conheça seu cliente’. Ou você teria que colocar dinheiro em sacolas.”
Paolo Ardoino, CEO da Tether, classificou o relatório de falso e enganoso. “Com o Tether, cada ação é online, cada ação é rastreável, cada ativo pode ser apreendido e cada criminoso pode ser capturado”, disse Ardoino em comunicado. “Trabalhamos com as autoridades policiais para fazer exatamente isso.”
A Tether cooperou com as autoridades em alguns casos para congelar contas vinculadas a fraudes. Mas muitas vezes, no momento em que o crime é denunciado, os golpistas já sacaram.
“Nosso artigo mostra que eles são a moeda preferida das redes criminosas”, disse Griffin.
Chainalysis Inc., uma empresa de análise de blockchain, também disse que os totais do estudo podem estar inflacionados. Só porque um endereço blockchain recebe algum dinheiro de um esquema de abate de porcos não significa que todo o dinheiro recebido por esse endereço vem de fraude. “Quantificar os fundos obtidos através de golpes de abate de porcos é um desafio, dados os relatórios limitados”, disse Maddie Kennedy, porta-voz da Chainalysis. Tether é um dos clientes da empresa.
Muitos dos endereços blockchain das vítimas de fraude foram coletados pela Chainbrium, uma empresa norueguesa de investigação de criptografia. Chainbrium também conduziu sua própria análise dos dados e descobriu que uma grande proporção dos fundos fluía através de uma exchange cripto supostamente descentralizada chamada Tokenlon. Os golpistas usam a exchange para ocultar a origem dos fundos, de acordo com Chainbrium. Tokenlon não respondeu a um pedido de comentário.
“O dinheiro das pessoas nos EUA vai diretamente para o Sudeste Asiático, para esta economia subterrânea”, disse Jan Santiago, consultor da Chainbrium.
Eventualmente, os criminosos enviariam os rendimentos do golpe para bolsas de criptografia centralizadas para sacar dinheiro tradicional. Griffin disse que a Binance era a exchange mais popular, mesmo depois que a empresa e seu fundador, Changpeng Zhao, se confessaram culpados em novembro de acusações criminais de combate à lavagem de dinheiro e sanções e concordaram em pagar US$ 4,3 bilhões para resolver uma longa investigação conduzida por promotores e reguladores.
“Binance é o lugar onde eles podem retirar grandes quantias de dinheiro do sistema”, disse Griffin.
Assim como o Tether, a Binance trabalhou com as autoridades em alguns casos para congelar contas vinculadas a fraudes e devolver dinheiro às vítimas. Um porta-voz da empresa disse que ela trabalhou recentemente com as autoridades para apreender US$ 112 milhões em um caso de abate de porcos.
“A Binance continua a trabalhar em estreita colaboração com as autoridades e reguladores para aumentar a conscientização sobre fraudes, incluindo casos de abate de porcos”, disse o porta-voz, Simon Matthews.
