As descobertas da Chainalysis vêm na esteira de outra relatório divulgado no início desta semana por pesquisadores das Nações Unidas sobre o papel descomunal das stablecoins em jogos ilegais e operações fraudulentas no Leste e Sudeste Asiático. Embora a Chainalysis tenha se recusado a divulgar o valor de qualquer stablecoin em particular em suas descobertas, o relatório da ONU destaca o Tether, a stablecoin mais popular. O relatório descreve o Tether enviado através da rede de pagamento baseada em blockchain TRON como a “escolha preferida para operações regionais de fraude cibernética e lavagem de dinheiro devido à sua estabilidade e à facilidade, anonimato e baixas taxas de suas transações”.
Golpes de “abate de porcos” – golpes nos quais os golpistas normalmente enganam os usuários para que enviem fundos para investimentos fraudulentos – usam consistentemente o Tether como meio de enganar as vítimas, diz Erin West, vice-procuradora-geral do condado de Santa Clara, na Califórnia, e membro do REACT High. Tech Task Force, que há muito se concentra em crimes criptográficos. “É sempre, sempre, sempre Tether. Nunca ouvi falar de abate de porco assim não é Amarre”, diz West. “Esses golpistas não podem arriscar a volatilidade de nenhuma outra moeda, como bitcoin ou éter. Tudo o que querem é transferir os bens das mãos das vítimas para as suas, da forma mais barata e fácil possível.”
West diz que a elevada proporção da utilização de stablecoins na evasão de sanções também representa uma tendência perturbadora, uma vez que mina um sistema destinado a responsabilizar países, indivíduos e empresas específicos por comportamento criminoso e violações do direito internacional. “É tão perigoso”, diz West. “Isso permite que eles tenham acesso às mesmas unidades monetárias que estamos tentando impedir que acessem. É exatamente isso que as sanções pretendem impedir, e elas são capazes de contornar isso.”
A Tether Holdings – empresa que emite a stablecoin que compartilha seu nome – não respondeu ao pedido de comentários da WIRED. Mas negou outros relatos sobre o uso do Tether em crimes e evasão de sanções. Argumentou que um Outubro Jornal de Wall Street artigo sobre o assunto foi baseado em “interpretações de dados altamente errôneas” – embora, nesse caso, a empresa apontasse as descobertas da Chainalysis como uma contabilidade mais precisa. “Simplesmente não há evidências de que a Tether tenha violado as leis de sanções ou a Lei de Sigilo Bancário por meio de devida diligência do cliente ou práticas de triagem inadequadas”, escreveu a Tether Holdings em um comunicado. Postagem no blog de 26 de outubro abordando o WSJ artigo.
Em contraste com a maioria das criptomoedas, o Tether tem a capacidade de congelar os fundos dos usuários, e disse na postagem do blog de outubro que desde o seu lançamento em 2014, congelou US$ 835 milhões em fundos considerados vinculados a atividades ilícitas. “O espírito da Tether gira em torno da transparência, conformidade e colaboração proativa com autoridades relevantes em todo o mundo”, escreveu a empresa.
Fierman, da Chainalysis, diz que os esforços da Tether para congelar fundos criminosos estão tendo um impacto, e mais fiscalização poderia ajudar a acabar com a exploração de stablecoins por criminosos. “Assim como vimos com exchanges compatíveis dominando cada vez mais o volume total de transações, a atividade ilícita é empurrada para a periferia”, diz Fierman.
Apesar da capacidade do Tether de congelar fundos, os dados da Chainalysis sugerem que o uso ilícito de stablecoins até agora superou essas apreensões. West, o promotor, observa que a maior parte do Tether associado ao crime é trocado por outra moeda muito antes de alguém identificá-lo. Isso significa que o Tether ainda não chegou perto de resolver o problema subjacente.
“Eu aplaudo. Sou totalmente a favor”, diz West sobre os esforços da Tether para congelar bens criminosos. “Mas quando falamos de bilhões e bilhões de dólares em movimentação de ativos, acho que isso é apenas uma peça de uma peça do quebra-cabeça. Existem muitas outras peças. E os maus atores estão muito à nossa frente.”
