O JPMorgan Chase participa diariamente de trilhões de dólares em negociações no mercado financeiro em todo o mundo, mas os reguladores federais disseram que os sistemas do banco para compartilhar detalhes dessa atividade com eles não funcionavam adequadamente há cerca de uma década. Esses lapsos estão custando mais de US$ 348 milhões em multas – e mais podem acontecer.
Na quinta-feira, o principal regulador federal do banco, o Gabinete do Controlador da Moeda, multou o JPMorgan em 250 milhões de dólares pelas omissões. A ação seguiu-se a uma multa de 98,2 milhões de dólares imposta pela Reserva Federal em 8 de março. O banco disse recentemente aos investidores num comunicado público que um terceiro regulador está a preparar uma ação separada que provavelmente virá com a sua própria penalidade monetária.
As violações no banco, que ocorreram entre 2014 e 2023, afectaram os reguladores que procuravam dados sobre a actividade do mercado financeiro para ajudar a detectar casos de mau comportamento, como abuso de informação privilegiada e manipulação de mercado. O JPMorgan não reteve nem compartilhou informações sobre negociações feitas por clientes e empresas em conexão com cerca de 30 plataformas e locais de negociação diferentes, disseram os reguladores.
Brian Marchiony, porta-voz do JPMorgan, disse que o banco encontrou os problemas por conta própria e notificou os reguladores. O JPMorgan não espera que nenhum serviço aos clientes seja interrompido enquanto trabalha para resolver os problemas, disse ele.
“Ações corretivas significativas foram tomadas e outras estão em andamento”, disse Marchiony. “Não encontramos nenhuma má conduta dos funcionários ou danos aos clientes ou ao mercado em nossa análise dos dados anteriormente não capturados.”
Os documentos apresentados pelos reguladores que estabelecem as sanções ofereciam poucos detalhes sobre os tipos de informação que o JPMorgan não conseguia recolher e comunicar, afirmando apenas que o banco não tinha contabilizado “biliões de casos de actividade comercial”. Isso poderia incluir mensagens sobre ordens de negociação enviadas entre funcionários e clientes do JPMorgan.
Os reguladores, incluindo a Securities and Exchange Commission e a Commodity Futures Trading Commission, também têm reprimido recentemente a forma como os traders dos grandes bancos comunicam com os seus clientes, penalizando os bancos por permitirem que os traders utilizem o WhatsApp e outros serviços de mensagens encriptadas que não são tão fácil de rastrear como e-mails ou chamadas de voz gravadas.
O JPMorgan deve monitorar plataformas de negociação, incluindo bolsas como a Bolsa de Valores de Nova York e plataformas online como a Tradeweb. Os reguladores não especificaram quais locais estavam envolvidos nos lapsos e Marchiony se recusou a nomeá-los.
Uma porta-voz do OCC não quis comentar.
