Algumas semanas atrás, nos aprofundamos no poderoso aplicativo de orçamento Copilot para iPhone, iPad e Mac. Há vários anos que uso o aplicativo de orçamento Copilot para gerenciar todo o meu sistema financeiro e achei que seria útil me aprofundar em como e por que o uso.
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Como o Copilot ajuda minha família a criar – e cumprir – nossos orçamentos
Meu processo orçamentário usar o Copilot consiste primeiro, vincular minhas contas bancárias, contas de investimento e cartões de crédito ao aplicativo. Como explicamos no mês passado, tudo isso é muito simples por meio do Copilot. Depois de autenticar minhas diversas contas, todo o meu histórico de transações
Tenho orçamentos personalizados configurados no Copilot para diferentes categorias de transações. Isso inclui coisas como restaurantes, aluguel, mantimentos, transporte, serviços públicos e muito mais.
Usando seus recursos avançados de inteligência artificial, o Copilot é capaz de categorizar transações automaticamente. Ele também aprende com o tempo e fica mais inteligente sobre quais transações você deseja em categorias específicas. Uso o Copilot há tempo suficiente para que ele seja muito bom em categorizar corretamente minhas transações, mas ainda faço questão de revisar novas transações no aplicativo – e fazer correções – quando necessário.
O Copilot também cria orçamentos com base em seus hábitos de consumo anteriores, mas você também pode ajustar os valores específicos para cada categoria. Por exemplo, quando configurei o Copilot pela primeira vez e importei minhas transações, fiquei bastante surpreso (horrorizado?) Com quanto gastava em restaurantes (ou DoorDash) todos os meses. Rapidamente reduzi essa meta e tornei uma prioridade cumprir esse orçamento.
Esta é apenas uma das muitas maneiras pelas quais o Copilot me ajudou a ter uma visão mais clara de minhas finanças. É muito, muito fácil gastar dinheiro casualmente – especialmente através de aplicativos de entrega de comida – sem perceber quanto você está gastando. Começa a aumentar rapidamente, acredite em mim!
Outro de meus recursos favoritos do Copilot é a seção “Próximos” da tela “Painel”. Aqui, o Copilot me mostra as próximas cobranças recorrentes esperadas. Além de ser uma informação útil do ponto de vista do planejamento financeiro, também serve como uma ótima maneira de lembrar de cancelar assinaturas antes eles renovam todos os meses.
“Oh, minha assinatura do YouTube TV será renovada na próxima semana, mas os playoffs da MLB acabaram. Preciso cancelar isso”, pensei comigo mesmo – graças ao Copilot – alguns meses atrás.
Também na tela “Dashboard”, há um gráfico muito útil que me mostra o progresso dos meus gastos ao longo do mês. Isso torna muito fácil ter uma ideia rápida de como minha taxa de gastos atual se compara ao meu orçamento geral. Se eu não tiver tempo ou energia para me aprofundar nas especificidades do meu orçamento em um determinado dia, posso abrir rapidamente o Copilot, dar uma olhada no gráfico de gastos e saber se estou no caminho certo.
Você provavelmente já deve ter percebido que a guia “Painel” do aplicativo Copilot é onde passo a maior parte do tempo. E você estaria certo sobre isso! Mas tem muitas outras coisas a oferecer. A guia “Categorias” mostra dados mais detalhados sobre cada categoria de orçamento, bem como outra visão útil de quanto gastei até agora em comparação com meu orçamento total.
A guia “Recorrentes” me dá uma visão mais de longo prazo das transações recorrentes e das datas estimadas de retirada. Não gosto muito de investir, mas se você gosta, o Copilot oferece cobertura com um painel de “Investimentos” ultrapoderoso.
A guia “Transações” mostra mais histórico de transações para todas as minhas contas – incluindo a capacidade de pesquisar e filtrar essas informações. Também gosto de ver os dados do “Mês em Análise” todos os meses, mostrando nossa receita total, o total gasto e se excedemos ou não o orçamento.
Finalmente, há uma aba “Contas” no Copilot…e esta é provavelmente minha segunda tela mais usada no aplicativo. Aqui, posso ver um detalhamento de cada um dos meus cartões de crédito e contas. Isso inclui tudo, desde empréstimos para automóveis até imóveis, poupanças e muito mais.
Acho muito útil ter um balcão único onde posso ver todas essas informações rapidamente. O Copilot também o resume em um gráfico que mostra seus ativos em comparação com suas dívidas no último ano, semana, mês, três meses e no acumulado do ano atual. Para cartões de crédito, mostra até minhas taxas de utilização atuais. E para contas de depósito, posso ver a variação percentual nesses mesmos períodos.
Embrulhar
Para mim e minha esposa, O copiloto preenche todos os requisitos para o que precisamos e queremos em um aplicativo de orçamento. Antes de descobrir o Copilot, eu realmente me esforcei para encontrar um aplicativo de orçamento que funcionasse para meu estilo de vida e carreira. Minha renda, em particular, pode variar mês a mês, dada a vida da publicação e publicidade online.
O Copilot é flexível o suficiente para me ajudar a acomodar essas mudanças na receita, ao mesmo tempo que é rígido o suficiente para garantir que cumpramos nossos orçamentos todos os meses.
Outra coisa que realmente gosto no Copilot é como ele pode mostrar não apenas sua situação financeira atual, mas também projeções para o futuro e uma retrospectiva do progresso que você fez. O que é mais encorajador do que ver que a separação entre os seus activos e as suas dívidas continua a tornar-se cada vez mais ampla?
Os leitores 9to5Mac podem usar código 9TO5MAC e desbloquear uma avaliação gratuita estendida de dois meses do Copilot. O aplicativo está disponível para iPhone e Mac, e uma assinatura universal desbloqueia ambas as plataformas.
Escrito por Chance Miller
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