Funcionários do Citigroup rotularam um grupo de cerca de 80 mil armênios-americanos que viviam perto de Los Angeles – a maior comunidade armênia fora de Yerevan, a capital armênia – como “bandidos” e secretamente negaram-lhes acesso justo aos produtos de cartão de crédito do banco, informou o Consumer Financial Protection Bureau. disse em um comunicado na quarta-feira.
O banco concordou em pagar 25,9 milhões de dólares para resolver um caso apresentado pelo departamento do consumidor ao abrigo da Lei de Oportunidades Iguais de Crédito, a lei federal que proíbe os bancos de discriminar pessoas com base numa série de qualidades, incluindo raça, origem nacional e religião. Do total, 1,4 milhão de dólares irá para as vítimas das práticas discriminatórias do Citigroup, disse o regulador. Os outros US$ 24,5 milhões são uma penalidade pela má conduta do banco.
“O Citi estereotipou os arménios como propensos ao crime e à fraude”, disse Rohit Chopra, diretor do departamento do consumidor, numa conferência de imprensa na quarta-feira. “Na realidade, o Citi fabricou documentos ilegalmente para encobrir a sua discriminação.”
Chopra disse que o Citigroup foi flagrado violando regulamentações bancárias em diversas ocasiões. O regulador do consumidor disse que as práticas discriminatórias do Citigroup em relação aos arménios estiveram em vigor pelo menos entre 2015 e 2021. “Estou preocupado com os problemas de longa data do Citi quando se trata de gerir as muitas partes do seu negócio em expansão”, disse Chopra.
De acordo com o regulador, os funcionários do Citi atrelaram a comunidade, em Glendale, Califórnia, como um grupo cujos membros provavelmente acumulariam dívidas enormes e depois fugiriam do país. Eles alertaram os novos contratados para não darem aos solicitantes de cartão de crédito com sobrenomes de som armênio que terminassem em “ian” ou “yan” as mesmas taxas que outros clientes recebiam e, em alguns casos, instaram-nos a rejeitar completamente esses solicitantes.
As pessoas afetadas pela prática do banco não estavam solicitando cartões da marca Citigroup; eles buscavam cartões oferecidos por varejistas, como Home Depot e Best Buy, que eram subscritos pelo banco. Eric Halperin, diretor de aplicação da lei do consumidor, disse durante a coletiva de imprensa que o Citigroup ainda estava tentando identificar quantas pessoas foram afetadas pela discriminação, mas até agora os reguladores identificaram “centenas”.
Karen Kearns, porta-voz do Citigroup, disse num comunicado que o banco estava “tentando frustrar uma rede de fraudes armênias bem documentada que operava em certas partes da Califórnia” e que “alguns funcionários tomaram ações inadmissíveis”.
De acordo com os reguladores, os gestores do Citi sabiam que excluir os arménios era ilegal e alertaram os funcionários “para não discutirem o assunto por escrito ou em linhas telefónicas gravadas”. Mesmo assim, os reguladores encontraram evidências de funcionários do Citi discutindo por e-mail como encobrir a recusa de candidatos de Glendale.
“Já faz um tempo desde que recusei por possível abuso de crédito/YAN – dê-me alguns motivos que posso usar”, escreveu um funcionário a outro em 2016, buscando aconselhamento sobre como dizer a um cliente em potencial que uma solicitação de cartão de crédito foi negada sem revelar o verdadeiro motivo, de acordo com o departamento do consumidor.
“Pedimos sinceras desculpas a qualquer candidato que tenha sido avaliado injustamente”, disse Kearns. “Após uma investigação interna, tomamos as medidas apropriadas junto às pessoas diretamente envolvidas neste assunto e adotamos prontamente medidas para evitar qualquer recorrência de tal conduta.”
