O procurador-geral do Estado de Nova York processou o Citi na terça-feira, acusando-o de não conseguir impedir que golpistas roubassem uma quantia não especificada de dinheiro de contas de clientes e dizendo que o banco deveria reembolsar as vítimas de fraude por quaisquer perdas.
A ação, movida em um tribunal federal, expôs diversas maneiras pelas quais os clientes do Citi foram enganados para divulgar informações confidenciais que permitiram que hackers obtivessem acesso às suas contas e roubassem milhões de dólares. Nos chamados golpes de phishing, alguns dos casos envolveram clientes do Citi recebendo mensagens de texto ou e-mails que supostamente eram do Citi, mas na verdade eram de criminosos.
A procuradora-geral de Nova Iorque, Letitia James, disse que o Citi deveria ter ficado desconfiado quando grandes transferências foram solicitadas de contas de clientes que não tinham tais atividades há décadas – e que apenas minutos antes tiveram as suas palavras-passe alteradas.
Em um caso, quando uma cliente ligou para sua agência local do Citi preocupada com uma mensagem de phishing na qual ela havia clicado, o banco lhe disse: “Não se preocupe com isso – isso acontece o tempo todo”. Três dias depois, mais de US$ 40 mil foram transferidos de sua conta, segundo o processo. Posteriormente, o Citi negou seu pedido de reembolso, dizendo que foi culpa dela ter clicado na mensagem do golpista.
A ação responsabiliza o Citi de acordo com a Lei de Transferência Eletrônica de Fundos de 1978.
“Não há desculpa para o fracasso do Citi em proteger e evitar que milhões de dólares sejam roubados das contas dos clientes”, disse James, que, tal como os procuradores-gerais que a precederam, tem lutado por cargos mais elevados.
Uma porta-voz do Citi, Danielle Romero-Apsilos, disse que o banco não era obrigado a reembolsar clientes vítimas de fraude. “O Citi segue de perto todas as leis e regulamentos relacionados com transferências bancárias e trabalha arduamente para evitar que ameaças afetem os nossos clientes e para ajudá-los a recuperar perdas quando possível”, afirmou ela num comunicado.
