Durante anos, o fundador da Binance, Changpeng Zhao, e outros funcionários seniores da bolsa de criptomoedas sabiam que alguns de seus usuários eram criminosos. No entanto, apesar dos avisos regulares de alguns dos seus próprios funcionários de que algumas transações na Binance.com violavam as leis contra a lavagem de dinheiro, a empresa estava relutante em interrompê-las.
Essas alegações, que foram tornadas públicas na terça-feira em um amplo caso federal contra Binance e Zhao, mostram quão profundamente ele e seus representantes entendiam que os criminosos estavam usando sua plataforma de negociação – e quão pouco fizeram para detê-los.
Em muitos casos, trabalharam arduamente para impedir que a Rede de Repressão a Crimes Financeiros, um braço do Departamento do Tesouro que combate o branqueamento de capitais e outras transações financeiras ilícitas, tomasse conhecimento dos seus utilizadores mais notórios, de acordo com um documento regulamentar da FinCEN. Zhao e Binance se declararam culpados na terça-feira de violações da Lei de Sigilo Bancário e concordaram em pagar multas pesadas.
Em abril de 2019, representantes de uma empresa de tecnologia que trabalha com a Binance contataram um dos representantes do Sr. Zhao para relatar que o braço militar do Hamas, as Brigadas Qassam, estava arrecadando fundos para o que descreveu como “resistência palestina”, solicitando doações de Bitcoin. e que recebeu fundos por meio de transações no Binance.com. O funcionário da Binance reconheceu o relatório e depois tentou persuadir os representantes da empresa de tecnologia a minimizar o papel da Binance nas transações, de acordo com o documento, que o FinCEN publicou em seu site na terça-feira.
Em julho de 2020, outra empresa que trabalha com a Binance apontou usuários da Binance.com, a plataforma de negociação, associada ao Hamas e também a outros do Estado Islâmico. Um funcionário sênior da Binance reconheceu que esses clientes eram “extremamente perigosos para nossa empresa”, mas disse aos subordinados para verificarem se um deles era considerado VIP – um usuário que fez negócios suficientes na exchange para merecer tratamento especial – antes de encerrar sua conta.
“Deixe-o pegar seu dinheiro e ir embora”, escreveu o funcionário, de acordo com o processo, “diga a ele que ferramentas de conformidade de terceiros o sinalizaram”.
Os advogados do Sr. Zhao e uma porta-voz da Binance não responderam aos pedidos de comentários.
Carl Tobias, professor da Faculdade de Direito da Universidade de Richmond, disse que as ações do governo contra a Binance foram projetadas em parte para enviar uma mensagem ao resto da indústria de criptografia sobre as consequências de não seguir as leis dos EUA. Embora tenha sido uma jogada inteligente, disse Tobias, é improvável que resolva completamente o problema.
Pessoas comuns que tentaram participar da indústria recentemente sofreram grandes perdas e viram uma das figuras mais proeminentes da criptografia, Sam Bankman-Fried, o fundador da bolsa FTX, ser denunciado como um fraudador.
“A questão é: existe potencial para a criptografia recuperar a confiança do público?” disse o senhor Tobias.
Nem todo mundo vê uma crise de confiança tão grande na indústria.
“Existem muitas outras pequenas empresas que procuram aderir à letra da lei nos Estados Unidos sem assumirem a suposição de que os EUA são impotentes para proteger os seus cidadãos”, disse Ron S. Geffner, sócio da Sadis & Goldberg. que lidera o grupo de serviços financeiros do escritório de advocacia.
Geffner disse que a atividade ilícita na plataforma de negociação da Binance fazia parte da evolução natural da indústria, que cresceu rápido demais para ser controlada pelos primeiros participantes. A Binance foi fundada durante um período de “hipercrescimento”, disse ele, antes que a preocupação com as leis dos EUA fosse amplamente difundida e antes que alguém realmente entendesse como incorporar os controles necessários em seus negócios para eliminar o mau comportamento. Era o ambiente perfeito para os criminosos prosperarem.
Geffner disse que outras empresas, como a bolsa norte-americana Coinbase, levaram as leis dos EUA mais a sério. Eles empregaram pessoas com experiência mais tradicional no setor financeiro e uma atitude diferente em relação ao cumprimento das regras, acrescentou.
Ainda assim, a Coinbase também resolveu reclamações de reguladores de que violou as leis contra a lavagem de dinheiro, mas não enfrentou acusações criminais.
“Algumas pessoas na Coinbase vieram de corretoras e tinham uma noção do regime regulatório”, disse Geffner. “Não era alguém sentado em outro país dizendo: ‘Bem, os EUA – quem eles pensam que são? Por que eles estão me governando quando estou em outra parte do mundo?’”
Os documentos judiciais apresentados no caso dos EUA contra a Binance na terça-feira ilustraram a tensão que Geffner descreveu. Às vezes, Zhao parecia querer evitar ter que lidar com os reguladores dos EUA, como quando instruiu seus funcionários a descobrir como classificar os usuários nos Estados Unidos como estando em algum outro lugar do mundo, para que não o fizessem. sob o escrutínio das autoridades americanas. Mas em outras ocasiões, mostram os documentos, o Sr. Zhao parecia concordar com as sugestões de seus deputados de que a Binance deveria tentar bloquear o acesso à sua plataforma por usuários de países ou organizações que estavam sob sanções governamentais.
As pessoas que ainda esperam lucrar com a criptografia parecem já ter saído de empresas em dificuldades como a Binance. Geffner disse que participou de um “salão de criptografia” mensal na noite de terça-feira em Nova York, onde cerca de 25 pessoas se reúnem para discutir um tópico relacionado ao setor – “atendido”, acrescentou ele – e que ninguém sequer mencionou o Binance. caso.
“Binance é notícia velha”, disse Geffner. O tema do salão de terça-feira foi “o desenvolvimento da computação quântica e a segurança dos dados”.
