Os reguladores federais continuaram sua repressão contra funcionários de empresas de Wall Street que usam aplicativos de mensagens privadas para se comunicar, com 11 corretoras e consultores de investimentos concordando na terça-feira em pagar US$ 549 milhões em multas.
Wells Fargo, BNP Paribas, Société Générale e Bank of Montreal foram os mais penalizados pelo Comissão de Segurança e Câmbio e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities. Juntos, os ramos de corretagem e consultoria de investimentos dessas quatro instituições financeiras foram responsáveis por quase 90% das multas, segundo declarações divulgadas pelos reguladores.
A última rodada de multas se soma aos quase US$ 2 bilhões em multas contra grandes bancos de Wall Street anunciadas no ano passado por violações semelhantes. Ao todo, os reguladores já penalizaram mais de duas dúzias de bancos e empresas de investimento por não policiar adequadamente o uso de serviços de mensagens “fora do canal” pelos funcionários, como WhatsApp, iMessage e Signal.
A SEC acusou as instituições financeiras de não “manter e preservar” adequadamente todas as comunicações oficiais de seus funcionários. As leis federais de valores mobiliários exigem que bancos e empresas de investimento mantenham registros e certifiquem-se de que seus funcionários não conduzam negócios da empresa usando meios de comunicação não autorizados.
O uso de serviços de mensagens privadas floresceu durante a pandemia, quando muitos bancários trabalhavam em casa. A SEC disse que os bancos e empresas de investimento deveriam ter tomado mais medidas para garantir que os funcionários não estivessem fazendo uso indevido de serviços de mensagens privadas para conduzir negócios.
A SEC disse que o uso de comunicações fora do canal pode impedir as investigações porque a falta de manutenção de registros dessas comunicações pode obscurecer possíveis irregularidades.
“Falhas na manutenção de registros como as aqui prejudicam nossa capacidade de exercer supervisão regulatória eficaz, muitas vezes às custas dos investidores”, disse Sanjay Wadhwa, vice-diretor de fiscalização da SEC, em comunicado. “Os registradores que não cumprem essas obrigações regulamentares básicas o fazem por sua própria conta e risco”, disse Ian McGinley, diretor de fiscalização da CFTC.
A SEC disse em seu comunicado que todas as empresas admitiram que “sua conduta violou as disposições de manutenção de registros das leis federais de valores mobiliários” e começaram a implementar políticas de conformidade para policiar as comunicações fora do canal pelos funcionários.
