O New York Community Bank, o credor de médio porte sob pressão por seus empréstimos imobiliários e gestão interna, anunciou uma reforma na quarta-feira que incluiu mais de US$ 1 bilhão em dinheiro de emergência, a adição do ex-secretário do Tesouro Steven Mnuchin ao seu conselho e a nomeação de seu terceiro presidente-executivo em um mês.
O acordo foi uma tentativa de apoiar um banco que passou de choque em choque este ano e atraiu a atenção dos reguladores em Washington, ansiosos por evitar outra crise bancária perto do aniversário de um ano do colapso do Silicon Valley Bank.
O investimento de mais de mil milhões de dólares inclui dinheiro da empresa de private equity do Sr. Mnuchin, a Liberty Strategic Capital, e da Citadel Global Equities de Kenneth Griffin, entre outras.
O novo presidente-executivo do banco, Joseph Otting, trabalhou em estreita colaboração com Mnuchin no passado. Ele dirigiu o OneWest Bank, então propriedade de Mnuchin, por cinco anos. Ele também supervisionou o Gabinete do Controlador da Moeda, um dos principais reguladores do setor bancário, durante a administração Trump.
Otting era uma figura controversa no governo, rivalizando com outros reguladores e irritando os críticos que diziam que as suas propostas teriam violado as regras que exigem que os bancos invistam em comunidades pobres e emprestem a indivíduos de baixos rendimentos.
Os problemas no New York Community Bank começaram quando este registou um prejuízo de 240 milhões de dólares no seu mais recente relatório de lucros, em Janeiro, principalmente ligado a investimentos em apartamentos e edifícios de escritórios, surpreendendo analistas e investidores e fazendo com que as acções despencassem rapidamente.
Na semana passada, substituiu o seu presidente-executivo depois de divulgar milhares de milhões de dólares em depreciações adicionais que remontam a 2008, e disse que iria investigar se as divulgações financeiras anteriores de anos eram precisas. Várias empresas de classificação de crédito também rebaixaram a classificação do banco.
O credor com sede em Long Island, que opera mais de 400 agências, incluindo o Flagstar Bank, cresceu rapidamente no ano passado, depois de adquirir uma grande parte dos activos do Signature Bank, outro banco que faliu durante a crise bancária de Março passado.
Thomas R. Cangemi, que liderou a compra de ativos Signature pela NYCB como presidente-executivo antes de deixar o cargo no mês passado, culpou publicamente as pressões de se tornar tão grande tão rapidamente pelas suas dificuldades recentes. Ele disse que foi forçado a cumprir regulamentos aos quais não estaria sujeito se fosse um banco menor.
Mnuchin, um funcionário da administração Trump, disse num comunicado que, embora estivesse “consciente do perfil de risco de crédito do banco”, acreditava que o NYCB tinha “uma base sólida para o crescimento futuro”.
Resta saber se as medidas funcionarão. As ações do banco despencaram na quarta-feira, quando o Wall Street Journal informou que estava tentando levantar capital. A Bolsa de Valores de Nova York posteriormente interrompeu a negociação das ações, mas quando as negociações foram retomadas após o anúncio público da reforma do banco, as ações da NYCB dispararam e depois caíram para estagnação durante o dia.
Eles permanecem em queda de quase 70% este ano.
A NYCB tinha US$ 83 bilhões em depósitos e mais de US$ 100 bilhões em ativos totais no mês passado. A Flagstar é uma das maiores entidades gestoras de hipotecas do país, ligando o destino do banco relativamente ao do mercado imobiliário.
